Экономика

НБУ определил перечень признаков рискованных банков

Банкам запрещено осуществлять рискованную деятельность, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка

Национальному банку Украины предоставляется право определять перечень признаков, наличие которых является основанием для вывода о проведении банком такой деятельности, сообщает "ДС" со ссылкой на пресс-службу НБУ.

Постановлением № 778 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины" определен перечень признаков осуществления банком рискованной деятельности.

К таким признакам отнесены:

1) осуществление банком операций (прямо или косвенно), не имеющих очевидной экономической целесообразности (смысла);

2) осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц;

3) невключение в перечень связанных с банком лиц, имеющих признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно;

4) осуществление операций с ценными бумагами, имеющих признаки фиктивности;

5) использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искривлению его отчетности;

6) досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц;

7) однократное грубое или систематическое нарушение банком законодательства в сфере наличного обращения.

Признакам совершения банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, в частности, могут быть:

- финансовые операции, не имеющие очевидной экономической целесообразности
участие банка в финансовых операциях, направленных на вывод капитала, легализацию криминальных доходов, ухода от налогообложения и т.п.
проведение банком или клиентами банка финансовых операций, которые направлены на уклонение от выполнения требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга;

- неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов;
представление в НБУ недостоверной информации / документов / выводов и т.д.

 

Как ранее сообщала "ДС", Национальный банк начал готовить финансистов к новому раунду зачистки банковской системы.