• USD 39.2
  • EUR 42.4
  • GBP 49.6
Спецпроекты

Старший приказал. Банкиры обещают засыпать разведчиков массой ненужной информации

Реклама на dsnews.ua

Финансисты уже успели привыкнуть к циркулярам такого рода. "Наверняка письмо Нацбанка вызвано новым обращением Госфинмониторинга либо какого-то из правоохранительных органов, которым недостает банковской информации о передвижении средств. Они хотят иметь максимум данных и для этого любят козырнуть каким-нибудь показательным уголовным делом, в котором фигурирует небольшой "карманный" банк. Достаточно пары-тройки таких примеров, и больше информации требуют от всей банковской системы", — сообщил в разговоре с "ДС" зампред одного из столичных финучреждений. Однако, как считают эксперты, действительно важная для правоохранителей информация по-прежнему будет до них доходить крайне редко. Как правило, операции, связанные с уклонением от налогообложения либо выводом капиталов, проводятся банками для своих акционеров либо VIP-клиентов, которых финансисты будут отстаивать до последнего. При этом возможные последствия такого покровительства их не пугают. "Постановление Нацбанка №108, в котором оговариваются санкции за непредставление данных по финмониторингу, предусматривает наложение штрафов на банк в размере до 1000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан (17 тыс. грн.)", — рассказала "ДС" руководитель отдела финансового мониторинга БМ Банка Виктория Харченко.

Все, на что могут рассчитывать в финразведке, МВД либо Службе безопасности Украины, — это на информацию об откровенно преступных операциях, проводимых незадачливыми правонарушителями. О них финансисты обещают не только докладывать, но и останавливать. "В соответствии с Законом "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", банк имеет право отказать в осуществлении операции, если станет известно, что она по своим признакам подлежит финансовому мониторингу. В этом случае банк обязан идентифицировать личности, которые осуществляют подобную операцию", — сообщила "ДС" заместитель начальника управления финансового мониторинга и противодействия финансированию терроризма АКБ "Укрсоцбанк" Ярослава Турова. Чаще всего в банковских отчетах в финразведку, как и прежде, будет поступать информация о банальных случаях, которые, по сути, не являются криминальными. "Например, клиент получает в банке кредит в валюте, обменивает ее на гривню, кладет на счет и отправляет на счет автосалона. Эта операция попадает в поле внимания финмониторинга: внесение наличных на счет и отправка их в тот же день на счет другого лица подлежит мониторингу, но при этом является абсолютно легальной и прозрачной", — рассказала "ДС" Виктория Харченко. И таких малоинтересных для расследования данных будет поступать в Госфинмониторинг все больше. Банкиры обещают засыпать ими назойливых финразведчиков, если Нацбанк участит свои проверки на предмет осуществления финмониторинга.

    Реклама на dsnews.ua