НБУ интересуется акционерами банков
Немногим более полугода осталось у банкиров, дабы полностью отчитаться перед Нацбанком об акционерах, имеющих в их уставных фондах крупные пакеты. На прошлой неделе НБУ запросил полные данные об акционерах-физлицах и дополнительную информацию о юрдических лицах, владеющих более 10% уставного фонда финучреждения.
Отчитываться банки должны только за акционеров, которые по состоянию на 17 января 2001 г. владели и продолжают владеть крупными пакетами банков без письменного на то разрешения Нацбанка. Если до 17 января 2003 г. акционеры не получат такого разрешения, НБУ грозит применить Закон "О банках и банковской деятельности" и запретить им без согласия использовать право голоса по приобретенным акциям.
Для получения разрешения владельцы более 10% уставного фонда банка должны направить в НБУ документы о своем финансовом положении и финансовом положении своих крупнейших учредителей, их деловой репутации, а также о деловой репутации членов исполнительного органа и наблюдательного совета. Юридические лица, в частности, должны направить в центробанк финансовую отчетность, причем как собственную, так и своих крупнейших учредителей за четыре последних квартала вместе с аудиторским заключением, информацию об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней, справки банков-кредиторов о выполнении юрлицом обязательств, в отдельных случаях — вывод Антимонопольного комитета. Помимо того, Нацбанк запросил информацию о деловой репутации физических лиц, владеющих 10%-ным пакетом (и более) в уставных фондах юридических лиц — владельцев банков. По словам нацбанковцев, зачастую банкиры не отчитываются как раз в отношении физических лиц, которые имеют крупные пакеты акций банков.
Впервые жаловаться на нерадивость банков в части предоставления информации о своих аффилиатах работники Нацбанка начали еще три месяца назад, о чем "ДС" уже сообщала. Тогда руководители департамента банковского надзора намеревались обратиться в ГНАУ с просьбой осуществить встречную проверку крупнейших акционеров банков. Мотивировал НБУ такие действия тем, что акционеры банков нередко отказывались сообщать о своих инвестициях в уставные капиталы финучреждений. Стремление все знать главный банк страны поясняет требованиями к обслуживанию связанных с банком лиц. "Мы хотим, чтобы было публичное отношение к инсайдерам. Во многих странах им запрещается пользоваться льготными кредитами (аккредитивами, гарантиями и т. п.). Если кто-то создал банк, то он должен пользоваться его услугами на общих условиях. В Украине акционеры хотят получать кредит по более низким ценам, а депозиты размещать по более высоким ставкам. Есть экономические нормативы, с которыми связана деятельность инсайдеров, — не больше 5% от капитала может составить кредит в руки одного инсайдера. Общий же объем таких кредитов не может быть выше 40% от всего регулятивного капитала банка", — сказал "ДС" директор генерального департамента банковского надзора НБУ Александр Киреев.Отчитываться банки должны только за акционеров, которые по состоянию на 17 января 2001 г. владели и продолжают владеть крупными пакетами банков без письменного на то разрешения Нацбанка. Если до 17 января 2003 г. акционеры не получат такого разрешения, НБУ грозит применить Закон "О банках и банковской деятельности" и запретить им без согласия использовать право голоса по приобретенным акциям.
Для получения разрешения владельцы более 10% уставного фонда банка должны направить в НБУ документы о своем финансовом положении и финансовом положении своих крупнейших учредителей, их деловой репутации, а также о деловой репутации членов исполнительного органа и наблюдательного совета. Юридические лица, в частности, должны направить в центробанк финансовую отчетность, причем как собственную, так и своих крупнейших учредителей за четыре последних квартала вместе с аудиторским заключением, информацию об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней, справки банков-кредиторов о выполнении юрлицом обязательств, в отдельных случаях — вывод Антимонопольного комитета. Помимо того, Нацбанк запросил информацию о деловой репутации физических лиц, владеющих 10%-ным пакетом (и более) в уставных фондах юридических лиц — владельцев банков. По словам нацбанковцев, зачастую банкиры не отчитываются как раз в отношении физических лиц, которые имеют крупные пакеты акций банков.
Впервые жаловаться на нерадивость банков в части предоставления информации о своих аффилиатах работники Нацбанка начали еще три месяца назад, о чем "ДС" уже сообщала. Тогда руководители департамента банковского надзора намеревались обратиться в ГНАУ с просьбой осуществить встречную проверку крупнейших акционеров банков. Мотивировал НБУ такие действия тем, что акционеры банков нередко отказывались сообщать о своих инвестициях в уставные капиталы финучреждений. Стремление все знать главный банк страны поясняет требованиями к обслуживанию связанных с банком лиц. "Мы хотим, чтобы было публичное отношение к инсайдерам. Во многих странах им запрещается пользоваться льготными кредитами (аккредитивами, гарантиями и т. п.). Если кто-то создал банк, то он должен пользоваться его услугами на общих условиях. В Украине акционеры хотят получать кредит по более низким ценам, а депозиты размещать по более высоким ставкам. Есть экономические нормативы, с которыми связана деятельность инсайдеров, — не больше 5% от капитала может составить кредит в руки одного инсайдера. Общий же объем таких кредитов не может быть выше 40% от всего регулятивного капитала банка", — сказал "ДС" директор генерального департамента банковского надзора НБУ Александр Киреев.
