Изменения в перечне сомнительных операций
1. Внесение на счет значительной суммы наличностью с переводом ее в тот же день другому лицу.
2. Регулярное полное снятие клиентом значительных сумм наличности в день ее поступления на его счета.
3. Зачисление на счет значительной суммы средств на протяжении трех дней со дня его открытия.
4. Перечисление за границу денежных средств в иностранной валюте на счет, открытый в транзитном банке, с дальнейшим их перечислением по предназначению на счет в другой банк.
5. Покупка ценных бумаг, которые сдаются в банк на сбережение в сейфе при том, что это не отвечает заявленному положению клиента.
6. Операции с ценными бумагами, по которым расчеты осуществляются наличностью по непривычным схемам и на значительные суммы.
7. Покупка и продажа ценных бумаг без понятной причины либо при непривычных обстоятельствах.
8. Покупка акций незарегистрированных компаний, деятельность которых банк не может установить.
9. Поступление на счет средств со значительным количеством платежей на малые суммы от физических лиц с дальнейшим перечислением накопленной суммы на счет другого лица.
10. Частая покупка дорожных чеков, переводных векселей, выраженных в иностранной валюте.
11. Зачисление средств по полученному займу, обеспечением которого является имущество, гарантии, предоставленные банку без явной и неразъясненной причины третьими лицами, не имеющими близких отношений с клиентом.
12. Зачисление либо списание средств (в том числе и с выплатой их наличностью) в значительных суммах юридическим лицом, операции по счетам которого, как правило, являются незначительными и не производились на протяжении длительного времени (три месяца и больше) либо осуществлялись недавно созданным юридическим лицом (до одного месяца с момента первой операции на счете).
13. Осуществление операций, по которым один и тот же самый финансовый инструмент многократно продается и выкупается по соглашениям с этой стороной.
14. Погашение сберегательных (депозитных) сертификатов на предъявителя с выплатой средств физическому либо юридическому лицу раньше срока, предусмотренного соответствующим договором.
15. Значительное количество платежей от физических лиц без определения четкого и понятного их назначения.
16. Внезапное возвращение проблемного займа.
17. Покупка депозитных сертификатов и использование их как обеспечение займа.
18. Зачисление средств по полученным займам, обеспечением которых является представленная наличность.
19. Нецелевое использование займа.
20. Регулярные и значительные платежи, которые не могут считаться несомненно честными операциями.
21. Перечисление средств на счета в банках других государств после предварительного накопления значительной суммы средств, которые не отвечают обыкновенному обороту клиента.
22. Зачисление на счет средств займов, полученных под гарантии крупных инвестиций и доходов от деятельности в странах, которые являются "раем банковской секретности".
23. Операции с лицами из стран, включая банки, которые не выполняют либо не полностью выполняют рекомендации Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).
Из перечня исключены следующие признаки "сомнительности":
1. Регулярные операции с наличностью.
2. Соглашения, согласно которым операции с наличностью на значительную сумму совершаются явно в пользу третьих лиц.
3. Перевод наличных средств в банковские чеки, перевод денег в другие платежные средства.
4. Инкассация чека, выданного иностранным банком на предъявителя на значительную сумму.
5. Размещение на только что открытый счет значительной суммы средств.
6. Зачисление на счет (вклад) наличности в упаковке, которая опечатана другим банком.
7. Перечисление за границу денежных средств в иностранной валюте в сумме, превышающей $100 тыс. одноразово либо на протяжении короткого времени (до 10 суток).
