Липовых финансистов разоряют
Кабмин собирается приструнить компании за незаконное предоставление финуслуг. На прошлой неделе правительство презентовало законопроект, которым вдвое увеличивается размер штрафов за такое нарушение. А также устанавливается внушительное финансовое наказание за предоставление недостоверной информации контролирующим органам.
В случае принятия зарегистрированного на минувшей неделе в Верховной Раде законопроекта №4017 "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", максимальный штраф за деятельность на рынке финансовых услуг без лицензии вырастет с 5 тыс. до 10 тыс. необлагаемых минимальных доходов граждан (с 85 тыс. грн. до 170 тыс. грн.). Одновременно, правда, правительство предлагает ввести до сих пор не существовавшее для таких нарушений понятие минимального штрафа — он составит 1 тыс. н. м. д. г. (17 тыс. грн.). А также установить минимальный штраф за несвоевременную подачу информации либо предоставление недостоверных данных регулятору и уклонение от исполнения его распоряжений — от 1700 грн.
Финансистов не удивило рвение чиновников. "Действительно, бюджет несет огромные потери в связи с сокрытием от налогообложения средств, незаконно вытекающих из Украины. Правда, полагаю, борьбу с теневой экономикой следует вести не только путем усиления ответственности за незаконные действия, но и, что наиболее важно, совершенствуя законодательство о финансовых услугах в целом, тем самым исключая возможность осуществления теневых и полутеневых схем", — рассказал "ДС" председатель наблюдательного совета банка "Демарк" Александр Стеценко. По словам экспертов к предоставлению финуслуг без специальной лицензии сегодня прибегают как компании, так и рядовые украинцы (например, менялы, занимающиеся покупкой/продажей инвалюты). "Наиболее распространенными нарушениями могут быть привлечение частных лиц как распространителей продуктов страховых компаний в период перерегистрации и расширения пунктов своих лицензий (то есть продукт может продаваться в тот момент, когда компания еще не получила на него разрешение). Иногда такой поспешностью могут грешить и кредитные союзы. Вопросы у контролирующих органов могут возникнуть и в случаях, когда частные лица скупают акции предприятий в пользу третьего лица с целью дальнейшей перепродажи или других операций (правда, проверяющие могут придраться даже тогда, если продажи и не последуют после скупки). Нарушением считается и выдача компаниями своим сотрудникам потребкредитов и возвратной финансовой помощи (нередко такие "льготы" фигурируют в соцпакетах предприятий) — это также можно отнести к финансовым услугам", — отметил в разговоре с "ДС" начальник казначейства АКБ "Киев" Алексей Козырев. Ко всему прочему повышенные штрафы, по мнению специалистов, ударят по конвертационным центрам и компаниям, специализирующимся на обналичивании денег.
В случае принятия парламентариями предлагаемого документа (его шансы сегодня оцениваются достаточно высоко) специалисты допускают повышение цен на услуги, оказываемые теневыми структурами (типа конвертационных центров и скупщиков акций). Правда, произойдет это лишь в одном случае — если чиновники не просто повысят штрафы на бумаге, а еще и участят свои проверки.
