• USD 27.7
  • EUR 33.7
  • GBP 39.2
Спецпроекты

НБУ ограничил проверки

Реклама на dsnews.ua

Нацбанк на прошлой неделе регламентировал свои выездные проверки по соблюдению валютного законодательства. Банкиры считают, что вскоре инспекции НБУ перестанут носить хаотичный характер.

Правила проведения выездных проверок валютной деятельности финансовых учреждений, а также их структурных подразделений вступили в силу 19 октября. Согласно постановлению НБУ (№352) «О порядке проведения выездных проверок относительно соблюдения банками и финансовыми учреждениями требований валютного законодательства Украины» ведомство Владимира Стельмаха может проводить плановые проверки банков не чаще одного раза в год. Поводы для этого могут быть самые разные: получение письменной информации о нарушениях учреждением валютного законодательства, результаты анализа статистической отчетности, свидетельствующие о возможных нарушениях все в той же сфере, отсутствие проверок валютных операций финучреждения соответствующими подразделениями Нацбанка на протяжении двух лет.

Наряду с этим Нацбанк оставил за собой право на внеплановые проверки, как говорится в документе, «при наличии оснований». Основания могут быть предоставлены другими контролирующими органами. При тотальной ревизии главный банк станет проверять все без исключения валютные операции, при выборочной – те, которые его представители сочтут интересными. В первую очередь НБУ будут интересовать безналичные валютные операции на сумму более 50 тыс. евро и наличные операции на сумму более 10 тыс. евро. О намерении провести проверку Нацбанк должен уведомить руководство финучреждения за 10 дней. Без предварительного уведомления могут проводиться только внеплановые инспекции. Согласно постановлению НБУ проверка может продолжаться до 20 дней, ее руководитель имеет право продлить этот срок еще на 20 дней.

Банкиры позитивно оценили документ, описывающий правила проведения проверок. «Очень приятно слышать о том, что вводятся понятия плановой и внеплановой проверок. Поскольку в отношении исполнения банками, скажем, функций валютного контроля нас проверяли, когда заблагорассудится. Проверки могли проводиться на основе субъективных умозаключений. Системности в подходе к ним не было», – рассказал «ДС» заместитель председателя правления Укргазбанка Сергей Федотов. Среди наиболее распространенных нарушений, допускаемых банкирами, финансисты выделили два: нарушения при покупке валюты и несоблюдение функций агентов валютного контроля – оба чреваты для фин-учреждения штрафами. В частности, банкиры не всегда отслеживают приобретение СКВ — валюта покупается на сумму, превышающую сумму контракта. Кстати, подобные правонарушения караются довольно-таки жестко: с банка взимается до 100% суммы неправильно приобретенной валюты. Из-за клиентов банкирам приходится страдать и при наказаниях за несоблюдение функций валютного контроля: нередко банкиры берут на себя ответственность, не уведомляя контролирующие органы об экспортерах, которые вовремя не продают пришедшую им СКВ (на это отводится 90 дней).

Впрочем, со временем проблемы начнут возникать собственно и у самих клиентов банковских учреждений. «Если нацбанковцы станут интересоваться, почему банкиры не информируют соответствующие органы о сомнительных либо значительных валютных операциях и штрафовать банки за бездействие, тогда нам придется сдавать своих клиентов», – сообщил «ДС» руководитель одного из столичных банков.

    Реклама на dsnews.ua