НБУ оштрафував банк "Конкорд" на 60,4 млн грн за легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом
Національний банк України за результатами нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення (далі – запобігання та протидії) за діяльністю банків та небанківських фінансових установ, а також валютного нагляду у червні 2022 року застосував до АТ "АКБ "Конкорд" (ConcordBank) міру впливу у вигляді штрафу на суму 60,4 млн. грн., а також письмового попередження
За результатами нагляду заходи впливу були застосовані до трьох банків та 117 небанківських фінансових установ, передає "ДС" з посиланням на прес-службу НБУ.
У НБУ уточнюють, що банк "Конкорд" порушив пункт 2 частини другої статті 6 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення" від 14 жовтня 2014 року № 1702-VII1, що полягає у неналежному виконанні обов'язків вивчення клієнтів.
Вказані факти порушень керівництво банку "Конкорд" частково визнало.
"Щодо заходів впливу НБУ з фінансового моніторингу ConcordBank зазначає, що деякі із зазначених порушень мають місце і будуть вжиті всі необхідні заходи для запобігання такому в майбутньому. Зокрема, банком уже враховано рекомендації щодо внесення змін до внутрішніх положень банку з питань фінансового моніторингу, зокрема щодо автоматизації окремих процесів вивчення діяльності клієнтів та пов'язані з організацією внутрішньобанківської системи та проведенням первинного фінансового моніторингу", — йдеться у повідомленні банку. Також банк залишає за собою право відстояти свою позицію у суді.
У 2018 році банк "Конкорд" вже був оштрафований НБУ на суму 1,55 млн грн, намагався оскаржити штраф у суді, але потім, як повідомлялося, позов було відкликано, оскільки керівництво та акціонери банку визнали факти порушень.
Як писали ЗМІ, до цього рішення банк міг підштовхнути Нацбанк, який 4 червня 2018 року повідомив громадськості про деталі схеми, яку перевірили в банку "Конкорд". "Група з 19 клієнтів банку провела між собою фінансові операції за рахунок 1 мільйона гривень, отриманих як зворотна фінансова допомога одним із клієнтів", — зазначили в Нацбанку.
Восени 2021 року банк "Конкорд" потрапив в історію про американські санкції, кібер-вимагачів та онлайн-торгівлю наркотиками. Тоді керівництво та акціонер банку спростували всі звинувачення.
Довідка. Банк "Конкорд" зі штаб-квартирою у Дніпрі на кінець 2021 року посідав 36 місце серед 72 українських банків (активи – 5 млрд грн). До групи "Конкорд" входять фінкомпанії "Кордпей", "Мастпей", "Прокард" та "Сінком", а також британська Electronic Payment Solutions LTD та мальтійська Moneycare Limited. Групою володіють сестри Олена Сосєдка та Юлія Сосєдка (56,2% та 43,8% акцій відповідно).
