Банки обязали возвращать без выполнения платежные поручения (либо электронные расчетные документы) клиентов, если они не предоставят финучреждению документы и сведения, которые необходимы для выяснения их личности, сути деятельности, финансового состояния, или преднамеренно предоставят неправдивые сведения. Также, согласно постановлению НБУ "Об утверждении изменений к Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте", была предусмотрена возможность возврата платежных поручений и в случае, если операция имеет признаки сомнительности и подлежит финансовому мониторингу.