НБУ обнаружил в "Укрпочте" подозрительные операции с 11 млрд грн наличных и требует уволить Смилянского
Национальный банк Украины во время проверки "Укрпочты" выявил нарушения в сфере финансового мониторинга, в частности, операции с наличными на 11,9 млрд грн, которые могли быть частью схемы по легализации средств неизвестного происхождения. Результаты этой проверки стали одной из причин, по которым регулятор признал гендиректора компании Игоря Смилянского не отвечающим требованиям к профессиональной пригодности
Речь идет о периоде с января 2022 года по июль 2023-го. По данным НБУ, "Укрпочта" получила 11,9 млрд грн наличной выручки от компаний, причем 11,4 млрд грн, или 95,8%, пришлось на шесть обществ. Регулятор считает, что почтовый оператор не принимал надлежащих мер для проверки происхождения этих средств и выявления рисков.
Часть наличных "Укрпочта" получала в западных регионах, а затем вносила на собственный счет в Ощадбанке. Согласно выводам проверки, после этого средства возвращались компаниям, что, по мнению регулятора, фактически могло способствовать их легализации. Среди подозрительных моментов НБУ также назвал получение наличных ночью и утром, когда отделения почты не работали, доставку крупных сумм одним человеком в разные отделения, а также операции с купюрами номиналом 500 грн с последовательными номерами.
Отдельные вопросы у НБУ возникли из-за размера комиссии, которую "Укрпочта" установила для этих компаний. При стандартной ставке 0,2% для них применялись тарифы от 0,001% до 0,1%. В результате госкомпания получила за эти операции 8,7 млн грн, хотя при стандартной ставке могла бы заработать около 22,8 млн грн. Таким образом, по расчетам НБУ, из-за сниженных тарифов "Укрпочта" недополучила около 14,1 млн грн.
Сам Смилянский отрицает обвинения в отмывании средств. Он заявлял, что "Укрпочта" работала с компаниями, находившимися под надзором НБУ, и объяснял получение наличных необходимостью бизнеса сдавать ее в почтовых отделениях. В то же время он признал, что компания фактически выполняла операции по инкассации наличных, хотя соответствующей лицензии у "Укрпочты" нет.
После проверки "Укрпочта" прекратила принимать наличную выручку от предприятий. Смилянский также объяснил сниженные комиссии условиями работы с крупными контрагентами и отверг утверждения о возможном незаконном происхождении наличных.
Стоит также отметить, что в феврале 2024 года НБУ оштрафовал "Укрпочту" на 17,39 млн грн за нарушения в сфере финансового мониторинга. Госкомпания не обжаловала решение и уплатила штраф.
В итоге результаты той проверки, а также резкие и порой нецензурные высказывания Смилянского в адрес регулятора, которые оставались без должной реакции со стороны наблюдательного совета и акционера "Укрпочты", стали основанием для проведения персональной оценки топ-менеджера на предмет соответствия занимаемой должности.
"По результатам собеседования и анализа имеющихся материалов квалификационная комиссия НБУ пришла к выводу о наличии оснований для признания Игоря Смилянского не отвечающим требованиям по профессиональной пригодности, установленным к руководителю предоставлятеля финансовых платежных услуг", – сообщили в НБУ.
Окончательная судьба Смилянского может зависеть от нового наблюдательного совета "Укрпочты". По данным источников, Кабмин может в ближайшее время сформировать его состав, после чего именно совет рассмотрит требование НБУ об увольнении руководителя госкомпании.