НБУ виявив в "Укрпошті" підозрілі операції з 11 млрд грн готівки та вимагає звільнити Смілянського
Національний банк України під час перевірки "Укрпошти" виявив порушення у сфері фінансового моніторингу, зокрема операції з готівкою на 11,9 млрд грн, які могли бути частиною схеми з легалізації коштів невідомого походження. Результати цієї перевірки стали однією з причин, через які регулятор визнав гендиректора компанії Ігоря Смілянського таким, що не відповідає вимогам до професійної придатності
Про це пише "Економічна правда", передає "ДС".
Йдеться про період із січня 2022 року до липня 2023-го. За даними НБУ, "Укрпошта" отримала 11,9 млрд грн готівкової виручки від компаній, причому 11,4 млрд грн, або 95,8%, припало на шість товариств. Регулятор вважає, що поштовий оператор не вживав належних заходів для перевірки походження цих коштів та виявлення ризиків.
Частину готівки "Укрпошта" отримувала у західних регіонах, а потім вносила на власний рахунок в Ощадбанку. За висновками перевірки, кошти після цього поверталися компаніям, що, на думку регулятора, фактично могло сприяти їх легалізації. Серед підозрілих моментів НБУ також назвав отримання готівки вночі та вранці, коли відділення пошти не працювали, доставку великих сум однією особою до різних відділень та операції з купюрами номіналом 500 грн із послідовними номерами.
Окремі питання у НБУ виникли через розмір комісії, яку "Укрпошта" встановила для цих компаній. За стандартної ставки 0,2% для них застосовували тарифи від 0,001% до 0,1%. У результаті держкомпанія отримала за ці операції 8,7 млн грн, хоча за стандартною ставкою могла б заробити близько 22,8 млн грн. Таким чином, за розрахунками НБУ, через знижені тарифи "Укрпошта" недоотримала близько 14,1 млн грн.
Сам Смілянський заперечує звинувачення у відмиванні коштів. Він заявляв, що "Укрпошта" працювала з компаніями, які перебували під наглядом НБУ, та пояснював отримання готівки потребою бізнесу здавати її у відділеннях пошти. Водночас він визнав, що компанія фактично виконувала операції з інкасації готівки, хоча відповідної ліцензії "Укрпошта" не має.
Після перевірки "Укрпошта" припинила приймати готівкову виручку від підприємств. Смілянський також пояснив знижені комісії умовами роботи з великими контрагентами та відкинув твердження про можливе походження готівки з незаконних джерел.
Варто також зазначити, що у лютому 2024 року НБУ оштрафував "Укрпошту" на 17,39 млн грн за порушення у сфері фінансового моніторингу. Держкомпанія не оскаржувала рішення та сплатила штраф.
Зрештою, результати тієї перевірки, їдкі та часом нецензурні висловлювання Смілянського в бік регулятора, які залишалися без належної реакції з боку наглядової ради та акціонера "Укрпошти", стали підставою для проведення персональної оцінки топменеджера на предмет відповідності зайнятій ним посаді.
"За результатами співбесіди та аналізу наявних матеріалів кваліфікаційна комісія НБУ дійшла висновку про наявність підстав для визнання Ігоря Смілянського таким, що не відповідає вимогам щодо професійної придатності, встановленим до керівника надавача фінансових платіжних послуг", – повідомили в НБУ.
Остаточна доля Смілянського може залежати від нової наглядової ради "Укрпошти". За даними джерел, Кабмін може найближчим часом сформувати її склад, після чого саме рада розглядатиме вимогу НБУ щодо звільнення керівника держкомпанії.
