Анна Хударь о том, зачем банки обязали указывать данные получателя при переводе
В Украине с 1 октября вступили в силу новые правила перевода средств. Теперь банки обязаны указывать в выписках имя или название компании получателя, а также его номер счета. Изменения должны сделать финансовую систему более прозрачной и приблизить украинские стандарты к европейским нормам финансового мониторинга
Об этом рассказала руководитель ООО "Эквитас-Консалт" Анна Хударь, передает "ДС".
Она объяснила: обновленные требования направлены, прежде всего, на повышение прозрачности операций и борьбу с отмыванием средств.
"Для рядовых пользователей существенных изменений не будет: банки автоматически добавляют нужную информацию в платежные документы. Зато бизнесу придется внимательнее относиться к правильности реквизитов партнеров и соблюдению процедур идентификации во избежание задержек переводов", — отметила Анна Хударь.
По ее словам, требование идентификации получателя — это часть адаптации украинского законодательства к европейским стандартам финмониторинга.
В то же время, новые правила переводов должны обеспечить большую открытость финансовых операций, уменьшить долю "серых" схем и сделать работу банков более понятной как для клиентов, так и для контролирующих органов.
"На практике изменения не создают сложностей для населения, но повышают прозрачность денежных потоков и ответственность бизнеса. В перспективе это будет способствовать укреплению доверия к финансовой системе и снижению рисков финансовых злоупотреблений", — подытожила Анна Хударь.
