Пишний має піти. Після справи Sense банку нагляду НБУ більше не існує

Наглядова функція НБУ повністю провалена, що вочевидь проявив другий поспіль скандал з державним Сенс Банком: справа "Міндіча", справа "Форест Гампа". Попри все бажання уряду швидко його продати (в 2027 році) та отримали б грошиків в держбюджет. Та певно що про це тепер навіть мріяти не доводиться.

Таке може бути тільки в Україні. Спочатку всі дізнаються, що державним банком керує не держава (не Міністерство фінансів), а якісь там дружбани голови Нацбанку, люди з Офісу Президента. А регулятор робить вигляд, що не помічає як держбанк відмиває гроші. Тобто регулятор не зупиняє цього відмивання, а головними дієвими особами всього ґешефту стають ключові топ-менеджери Сенсу, яких НБУ офіційно погодив на їх посади, за чинними правилами, та головне — не відкликав своє погодження, на що має безперечне право. Бо ж вони миють грошики кого треба та коли треба.

Нацбанк типу нічого не бачить і не знає, поки його не занурили в це лайно силовики. Приклад: НБУ ще в травні розпочав перегляд ділової репутації голови правління Сенсу Олексія Ступака, й ніяк не встигав завершити цей перегляд аж до серпня. Дуже зайнятий був. Допоки акціонер (Мінфін) вчора того нарешті не відсторонив. Одним днем, але тільки внаслідок нової хвилі гучного скандалу, не самотужки.

Все що зробив НБУ — це написав кілька листів і це все. Регулятор певно бачить тільки в цьому свою наглядову функцію. Про те, щоб попереджувати такий злочин як відмивання грошей навіть не йдеться, хоча це мусить робити регулятор. Наш Нацбанк тільки листи пише, що не дивно за такого голови як Пишний, який ініціював величезну кількість лімітів/заборон для плєбсу — ФОПів і простих людей, які продихнути від того всього не можуть, і просто закривають рахунки та згортають бізнес. Але ж це не допомогло, як видно зі справи Сенс Банку.

Важливе питання: чи потрібен нам такий нагляд з листами (й більше нічого) від Нацбанку та "великого" бездипломного наглядовця Пишного? Вважаю, що ні.

Коли відмивання грошей і інші злочини виявляють тільки правоохоронні органи, то нехай ці ж силовики наглядом і займаються. Вони принаймні щось роблять. Це щось на 100% більше того, що робить типу наглядовий Нацбанк Пишного. Значить не дозріла Україна до нормальної світової практики, де є фінансові мегарегулятори. Бо в нашому Нацбанку злочинці та рішали, які вночі вирішують питаннячка задля своїх братушек. Коли кладуть (вимикають) внутрішню систему фінмоніторингу в банку, щоб тихесенько все відмити, як встановили силовики у справі Сенс Банку. Це як знаєте: світло в кімнаті вимкнути, щоб свої справи під ковдрою зробити.

Про обшуки у головної фінмонщиці Сенс Банку Людмили Снігур вже написала. Зрозуміло, що вона лише один із гвинтиків системи, яку побудував саме цей держбанк і НБУ, як регулятор. Та мені вже розповіли, що ця Снігур отримувала вказівки та настанови не тільки від внутрішнього керівництва, а й від підлеглих Пишного: зокрема, від наглядового заступника голови НБУ Дмитра Олійника та директорки департаменту фінансового моніторингу НБУ Анни Липської. Поки що це на рівні пліток. Та якщо опублікують плівки із відповідними аудіо-записами, сподіваюсь, нарешті провадження відкриють й щодо цих нацбанківських осіб — може вони нарешті дадуть покази проти Андрія Пишного. Кажуть, що Снігур вже багато чого повідомила правоохоронним органам. Далі буде.

Повідомляють, що в Офісі Президента має відбутися нарада щодо подальшої долі Сенс Банку: чи приватизувати його за такого кримінального шлейфу, чи відкласти це подалі? Бо за поточних розслідувань і триваючого судового процесу з колишніми акціонерами (що ще треба тримати в голові), за нього жодної гривні не дадуть. Або державі доведеться віддавати його безкоштовно — а це держзрада. Або відкласти приватизацію — було б розумно. Та на додачу закликаю ще негайно розпочати перевірку кредитного портфелю Сенс Банку, передусім, усіх реструктуризацій кредитів, багато з яких не є ринковими (коли немає реальних передумов через війну чи з інших об’єктивних причин). Розповідають, що там багато зловживань, і важливо їх вчасно виявити та зупинити. Коли все вкрадуть — буде запізно. Це не нормально, коли не постраждалі корпоративні позичальники викупають свої кредити за 20% вартості, із заносами на кишеню.

По інших банках з кримінального провадження Сенсу також мають відбутися об’єктивні перевірки. Йдеться про ПУМБ Ріната Ахметова, Ідея Банк Сергія Тігіпка, й навіть про угорський ОТП Банк. Це в голові не вкладається: до відмивання коштів залучили навіть банк з іноземним капіталом! Таке можливо лише за нагляду Нацбанку Пишного.

Коли єдиною перешкодою для такого глобального аудиту є лише Андрій Пишний і його посіпаки в НБУ, то їх треба негайно знімати.

Якщо щось вирішують і роблять в нашій державі лише силовики, то нехай вони одягають на всіх кайданки та виводять. Бо повторюю: банківська система вже перетворилась на злочинну організацію, якою керує злочинний голова Нацбанку. Час цього баригу прибирати.

Бо саме в цей час — коли банкіри на чолі з Пишним барижать і грошики миють — простих українців і їх ФОПи деруть по повній програмі. Це вони огрібають численні заборони та обмеження, а НЕ фінансові злочинці, які під патронатом НБУ роблять що хочуть "під ковдрою". Це репетиторам, манікюрницям й іншим блокують рахунки, бо їм часто падає на рахунки по 500-1000 грн. У всіх гріхах їх звинувачують. А брателам Сенсу та наглядового Нацбанку дозволено відмивати десятки мільйонів. Бо ж вони свої.

Не здивуюсь, якщо у відповідь на кримінальне провадження по Сенсу, ПУМБ, Ідея та ОТП Банкам з’являться нові обмеження для всіх нас. Скажуть, що якась ще лишилась шпарина для ФОПу чи для фізособи, не була врахована. Та змусять всіх додаткові звіти з фінмоніторингу носити.

Реальне ж відмивання коштів це все за поточного Нацбанку не зупинить. Як не зупинили попередні правила з фінмоніторингу злочини в Сенсі та Ко. Народу зайву копійчину зберегти на чорний день не дадуть, а друзяки/бариги НБУ продовжать мити гроші вантажівками. Вони щось одне, а ми — інше.

Голова фінансового комітету Ради сьогодні публічно закликав до відставки Андрія Пишного. Та всі знають процедури, й те, що до процесу має долучитися Офіс Президента. Тому лишається тільки сподіватися, що будуть не тільки слова, а реальні дії.