Анна Худар про те, навіщо банки зобов’язали вказувати дані отримувача при переказа
В Україні з 1 жовтня набули чинності нові правила переказу коштів. Відтепер банки зобов’язані вказувати у виписках ім’я або назву компанії отримувача, а також його номер рахунку. Зміни мають зробити фінансову систему більш прозорою та наблизити українські стандарти до європейських норм фінансового моніторингу
Про це розповіла керівник ТОВ "Еквітас-Консалт" Анна Худар, передає "ДС".
Вона пояснила: оновлені вимоги спрямовані передусім на підвищення прозорості операцій і боротьбу з відмиванням коштів.
"Для пересічних користувачів суттєвих змін не буде: банки автоматично додають потрібну інформацію в платіжні документи. Натомість бізнесу доведеться уважніше ставитись до правильності реквізитів партнерів і дотримання процедур ідентифікації, щоб уникнути затримок переказів", — зауважила Анна Худар.
За її словами, вимога ідентифікації отримувача — це частина адаптації українського законодавства до європейських стандартів фінмоніторингу.
Водночас нові правила переказів мають забезпечити більшу відкритість фінансових операцій, зменшити частку "сірих" схем і зробити роботу банків більш зрозумілою як для клієнтів, так і для контролюючих органів.
"На практиці зміни не створюють складнощів для населення, але підвищують прозорість грошових потоків і відповідальність бізнесу. У перспективі це сприятиме зміцненню довіри до фінансової системи та зниженню ризиків фінансових зловживань", — підсумувала Анна Худар.