Прибалты стали задавать много вопросов
Украинским экспортерам капитала придется открываться перед прибалтийскими банками. Спустя год после вступления Латвии, Литвы и Эстонии в Европейский Союз, финучреждения этих стран стали более предвзято относиться к поступающим деньгам. Их "чистоту" начинают проверять с особым рвением.
С одной стороны, ничего странного в этом нет, ведь после того, как балтийские страны приняли в ЕС, они автоматически взяли на себя обязательства жить по европейским стандартам. Одним же из основных правил для финансовой системы является внедрение общепринятых норм "Знай своего клиента", по которым уже не один год работают банки Старого Света. По словам экспертов, банки Балтии будут активно осваивать их в течение этого года. Так что клиентам финучреждений (как резидентам, так и иностранцам) придется отвечать на вопросы, касающиеся не только целесообразности проведения конкретных операций, которые могут показаться подозрительными банку, но и происхождения капиталов. Причем надо быть готовым к тому, что количество подобных запросов может расти. Украинцам, не первый день сотрудничающим с европейскими финансистами, сложно привыкнуть к тому, что лишние вопросы им начинают задавать всегда радушные балтийские банкиры. Тем более что фискальные органы и руководство Нацбанка называли Прибалтику если не налоговой гаванью, в которую прибиваются наши капиталы подозрительного происхождения, то, по крайней мере, перевалочными зонами, в которые средства поступают по пути в оффшоры.
Эксперты считают, что особенно во внедрении правил "Знай своего клиента" преуспела Латвия. "Латвийские банки ввели достаточно жесткий контроль над операциями, к которому теперь приходится привыкать украинским клиентам", — подтвердили "ДС" в одном из столичных банков. Разумеется, финансисты балтийского государства не признают резкой смены отношения к клиентам, подчеркивая, что никогда не опускались до халатности в части выполнения своих функций финансового контроля. Хотя и признают, что с недавних пор они стали более пристально всматриваться в своих клиентов. "Принцип "Знай своего клиента" латвийские банки, в частности Parex Banka, всегда считали одним из основных положений в своей деятельности и, соответственно, следовали ему. Стоит отметить, что содержание этой дефиниции приобретает сейчас более конкретные черты, и требования, предъявляемые финучреждениями к своим клиентам, постоянно расширяются. Вовлеченность Латвии в международную финансовую систему, членство страны в ЕС предопределяют трактование и строгое исполнение ее банками вышеупомянутых норм в полном соответствии с мировой практикой", — сообщил "ДС" руководитель управления обслуживания клиентов ЦВЕ и СНГ Parex Banka (Латвия) Владимир Иванов.
Специалисты не исключают, что требовательность прибалтийских финансистов может подвигнуть украинских клиентов сменить месторасположение своих средств. Если учесть, что все сколько-нибудь большие западные банки еще во время антитеррористической истерии, начатой Соединенными Штатами пару лет назад, также стали пристально исследовать своих клиентов, то можно прогнозировать, что наши капиталы начнут расквартировывать в откровенных оффшорах (преимущественно небольших островных государствах). Причина на поверхности — далеко не все толстосумы готовы откровенничать на предмет происхождения своих денег. Что ни говори, а от них требуют предоставления исчерпывающей информации. "Если кратко говорить о наших требованиях, то это: полная идентификация банком любого клиента вплоть до выявления конкретных физических лиц, которым принадлежит бизнес, понимание банком его вида и направления, а также мониторинг операций по счетам на предмет их соответствия бизнесу, "профилю" клиента", — рассказал г-н Иванов. Финансисты полагают, что миграция зарубежных капиталов граждан Украины продлится до конца 2005 г.
