Силовиков завалят информацией

понедельник, 03 июня 2002, 00:00

КМУ на прошлой неделе попытался удовлетворить потребности прибывших в Украину иностранных финансовых разведчиков. Перед миссионерами FATF теперь можно отчитаться как минимум по двум пунктам: принятию законопроекта о противодействии отмыванию грязных денег и утверждению критериев сомнительных операций.

Первым шагом правительства стало принятие законопроекта "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Кроме вменения в обязанность целому ряду учреждений и организаций (см. справку) отслеживания информации о значительных и сомнительных операциях, новый документ предусматривает ее предоставление (ранее только банкиры идентифицировали такие операции, не отчитываясь перед контролирующими органами). В случае принятия парламентариями документа в нынешней редакции информация будет передаваться в правоохранительные органы и Госдепартамент финансового мониторинга.

Законопроект регламентирует работу финансовой разведки и устанавливает ответственность за отказ в сотрудничестве с ней. Подобный проступок может стоить учреждению, отказавшемуся предоставить информацию в надлежащем порядке, от 100 до 300 необлагаемых минимумов доходов граждан (17 грн.). Неоднократные же нарушения акта могут повлечь за собой отзыв лицензии либо специального разрешения на работу. Отличительной чертой документа можно считать так называемую профискальную трактовку понятия "легализация (отмывание)". Кроме стандартного перечня (заработанные на реализации оружия, наркотиков и проституции), к грязным предлагается отнести деньги, укрываемые от налогообложения. Что касается банкиров, то для них в законопроекте прописали норму, согласно которой предоставление информации о сомнительных операциях не является нарушением банковской тайны. Предусмотрен также вариант компенсации ущерба, нанесенного действиями финансовой разведки либо правоохранителей. Подобные убытки будут погашаться предпринимателям либо рядовым гражданам из госбюджета.
Почти одновременно с появлением законопроекта в свет вышло постановление Кабмина, утверждающее критерии сомнительности банковских операций. Причем правительственный список "сомнений" (см. табл.), разосланный отечественным финучреждениям несколько недель назад Нацбанком (подробнее см. "ДС" №20), насчитывал почти в два раза меньше признаков подозрительных операций.

Банкиры, как водится, оказались недовольны критериями сомнительных операций. "Один из пунктов постановления КМУ гласит, что к необычной относится сделка купли-продажи, при заключении которой стоимость продукции превышает средний уровень цен на этот же товар за рубежом. Однако непонятно, почему коммерческий банк должен изучать ценообразование? И таких вопросов к критериям сомнительных операций у нас множество", — сказала "ДС" вице-президент Ассоциации украинских банков Антонина Паламарчук.

Впрочем, пока беспокойства банкиров сводятся к одному — ответственности за использование предоставленной ими информации. "Очень важно, чтобы передаваемые банками данные корректно использовались в дальнейшем. Понятно, что любой информацией можно нанести вред клиенту. У нас же процесс уже пошел: в разных управлениях выделяются люди, ответственные за выявление сомнительных операций, а контролируется их работа внутренней службой безопасности", — сообщил "ДС" директор казначейства Укрсоцбанка Николай Лагун.

Как бы там ни было, а финансисты осознают, что выполнять условия FATF, налаживая работу финансовой разведки, просто необходимо, поскольку введение санкций против Украины может нанести серьезный удар по тем же клиентам банков. "Если Украина и на следующий год останется в черном списке FATF как страна, не борющаяся с отмыванием грязных денег, то к нам начнут применять санкции, которые реально ударят по бизнесу. Например, любая транзакция из Украины будет изучаться под микроскопом, платежи будут тормозиться. Установят своего рода железный занавес", — считает заместитель председателя правления банка "Креди Лионе Украина" Евгения Чемерис.

В сущности, на сегодняшний день банкиры повлиять на ситуацию уже не способны. Все зависит только от того, до какой степени абсурда способны дойти чиновники и депутаты парламента.

<СПРАВКА>

Информацию финансовой разведке и правоохранителям
должны будут предоставлять:
— банковские и другие финансовые учреждения;
— члены платежной системы и клиринговые учреждения;
— товарные, фондовые и другие биржи;
— профессиональные участники рынка ценных бумаг;
— институты совместного инвестирования;
— игровые заведения, ломбарды, юридические лица, проводящие какие-либо лотереи;
— благотворительные организации;
— другие лица, которые в соответствии с действующим законодательством предо-ставляют услуги по получению, выплате, передаче, пересылке, обмену, сохранению средств, свидетельствовании и регистрации прав на имущество.

Независимо от суммы, сомнительными считаются операции:

не соответствующие характеру деятельности

совершающиеся при необычных для участников этого бизнеса условиях (Кабмин не уточняет, какие условия считает необычными)

при заключении соглашений между компаниями, согласно которым совершаются противозаконные операции

на суммы, не соответствующие финансовому состоянию участников сделки

по внешнеэкономическим контрактам, заключающиеся по цене, не соответствующей ценам на мировых рынках

с ценными бумагами, чья общая номинальная стоимость превышает 25% уставного фонда

с перечислением суммы на банковский счет в оффшорной зоне или на анонимный счет за границей

совершающиеся при предварительной оплате по импортным контрактам более чем на 30% стоимости импортируемых товаров или услуг

при которых участником операции является нерезидент, зарегистрированный в зоне, признанной FATF не борющейся с отмыванием денег

с перечислением средств не связанными договорами лицами, если перечислявший деньги ранее зачислял на свой счет крупную сумму наличными

с перечислением в течение одного дня на счет лица крупных средств, которые в тот же день обналичиваются или переводятся на другие счета от нескольких других лиц

с зачислением или списанием со счета средств в иностранной валюте по внешнеэкономическим контрактам, которые не выполняются

по списанию или зачислению на счет юрлица наличных средств, не связанных с его деятельностью

по неоднократной продаже или покупке одним и тем же лицом ценных бумаг, корпоративных прав и других финансовых инструментов

проводимые с нарушениями установленных законами сроков расчетов по экспортно-импортным операциям

банкноты низкого номинала обмениваются на банкноты высокого номинала, особенно в иностранной валюте

открытия счета третьему лицу

заключения соглашений по покупке-продаже дорожных и других чеков, а также других подобных платежных инструментов за наличные

зачисления на счет наличных, которые в тот же день переводятся на счет другого лица

перевода денег на счет за незначительный промежуток времени (Кабмин не уточняет, какой срок он считает незначительным)

перевода наличных средств за границу с требованием выдать получателю деньги наличными

зачисления средств на только что открытый счет

зачисления или списания средств лицом, операции по счетам которого обычно незначительны и не совершались более 3 месяцев

досрочного погашения депозитных сертификатов на предъявителя

досрочного погашения векселей с дисконтом 20% номинала и более, по операциям по предоставлению услуг и работ нематериального характера

Все самое важное за сегодня читайте на наших страницах в Facebook и Telegram